+7 (495) 332-37-90Москва и область +7 (812) 449-45-96 Доб. 640Санкт-Петербург и область

Исковое заявление к банку от юрлица

Исковое заявление к банку от юрлица

Выполняется запрос. Официальный сайт Верховного Суда Российской Федерации. Обзор судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств — Верховный Суд Российской Федерации. Личный кабинет. Физическое лицо Должностное лицо организации. Не подтверждённая учетная запись Подтверждённая учетная запись.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Главная Документы Приложение.

Иски к филиалам банков могут предъявляться по их местонахождению

Главная Документы. Судебная коллегия по гражданским делам Омского областного суда в составе:. Взыскать с И. Взыскать с Ф. Омска государственную пошлину в размере 3 рублей". Заслушав доклад судьи областного суда Дзюбенко А. Истец АО "Русский Международный Банк" в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратился в суд с иском к И. По данному факту правоохранительными органами возбуждено уголовное дело, банк признан потерпевшим.

В ходе предварительного следствия было установлено, что часть похищенных денежных средств была перечислена, в том числе, на банковские счета ответчиков И. В последующем часть денежных средств была возвращена в размере руб. Просил взыскать с ответчиков суммы неосновательного обогащения, в размере руб. Представитель истица Р. Ответчики Ф. Полагали, что иск предъявлен к ненадлежащим ответчикам и должен быть рассмотрен в рамках уголовного дела.

Также указали, что спорные денежные средства по банковским картам ответчиков были получены неустановленными лицами, которые ввели ответчиков в заблуждение. Третье лицо АО "Тинькофф Банк" своего представителя в судебное заседание не направил, извещен надлежащим образом, возражений и отзывов не представил. Судом постановлено изложенное выше решение. В апелляционных жалобах ответчик И. Указывают на грубую неосторожность, допущенную банком, который не обеспечил безопасность своей внутренней системы.

Полагают, что суду следовало учесть факт введения ответчиков в заблуждение неустановленными лицами. Считают, что И. Полагают необоснованным применение судом положений Федерального закона "О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма". Указывают на необоснованный отказ суда в привлечении к участию в деле юридических лиц, с расчетных счетов которых были перечислены денежные средства на счета ответчиков. Полагают, что судом был разрешен вопрос о правах и обязанностях данных лиц.

Отмечают, что поступление денежных средств на счета ответчиков было осуществлено путем безналичных банковских переводов. Указывают, что решение суда основано на доказательствах, которые подлежали оценке только в рамках уголовного дела. Считают, что судом неправомерно было отказано в истребовании отчета конкурсного управляющего. Полагают, что конкурсный управляющий не является надлежащим истцом. Также отмечают, что банком не было представлено доказательств того, что зачисленные на счета ответчиков денежные средства принадлежали банку.

Кроме того, банком не подтвержден размер ущерба, размер возвращенных денежных, факт ошибочного зачисления похищенных денежных средств на счета юридических лиц, факт включения поступивших денежных средств в конкурсную массу. Указывают, что ходатайство ответчиков о прекращении производства по делу не были рассмотрены по существу. Считают, что судом был нарушен принцип состязательности сторон.

Отмечают, что банк признал обоснованность возражений ответчиков. Полагают, что судом не была дана оценка всем доводам стороны ответчика. Указывают на неверное указание имени ответчика И. В возражениях на апелляционные жалобы представитель конкурсного управляющего Д. Полагает, что конкурсный управляющий является надлежащим истцом, и иск был предъявлен к надлежащим ответчикам.

Отмечает наличие в деле доказательств, подтверждающих безосновательное списание денежных средств со счета банка и их последующее зачисление на счета банковских карт ответчиков. Выражает согласие с оценкой доказательств, изложенной в обжалуемом судебном акте.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения жалобы извещены надлежаще. Изучив материалы дела, выслушав ответчика И. В соответствии со ст. Согласно пп. В соответствии с п. Правила, предусмотренные главой 60 ГК РФ Обязательства вследствие неосновательного обогащения , применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли п.

Статьей ГК РФ установлено, что не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения, в том числе денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности. По смыслу приведенной нормы неосновательным обогащением признается имущество, приобретенное или сбереженное за счет другого лица потерпевшего без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований.

Неосновательно приобретенное или сбереженное имущество подлежит возврату лицу, за чей счет оно приобретено или сбережено, за исключением случаев, предусмотренных статьей ГК РФ. Таким образом, для возникновения обязательств из неосновательного обогащения необходимы приобретение или сбережение имущества за счет другого лица, отсутствие правового основания такого сбережения или приобретения, отсутствие обстоятельств, предусмотренных статьей ГК РФ.

Согласно данному заявлению, ориентировочно, в 8 ч. Далее, используя права администратора автоматизированного рабочего места клиента Банка России, неустановленные лица сформировали подложный электронный файл с реестром платежей, который направили от имени АО "Русский международный банк" в Банк России. В результате незаконных действий с корреспондентского счета банка произошло несанкционированное списание денежных средств сумме рублей, которые перечислены в различных суммах на счета физических лиц в кредитных организациях, расположенных в разных регионах Российской Федерации.

АО "Русский международный банк" в рамках указанного уголовного дела признан потерпевшим т. В соответствии с информацией следователя по особо важным делам 3 отдела управления по расследованию организованной преступной деятельности срок предварительного следствия по указанному уголовному делу неоднократно продлевался.

В ходе расследования было установлено, что хищение денежных средств с корреспондентского счета банка было осуществлено с использованием вредоносного программного обеспечения, которое предоставило неправомерный доступ к компьютерам локальной сети банка. В дальнейшем частью перечисленной на счета сумм неустановленные лица распорядились по своему усмотрению т. Допрошенный в рамках уголовного дела в качестве свидетеля И. Причастность к поступлению денежных средств и распоряжению ими отрицал т.

Из представленного банком реестра отправленных платежей подложный реестр следует, что денежные средства на общую сумму руб. Согласно данному реестру денежные средства на общую сумму руб. Ответчиками было заявлено лишь ходатайство об истребовании информации о лицевом счете, копии договора банковского счета и выписку проведенных денежных операций у АО "Тинькофф банк" т. Согласно выписке по счету ответчика И. Согласно сведениям АО "Тинькофф Банк" по умолчанию лимит на снятие наличных денежных средств установлен банком в сумме руб.

В ходе рассмотрения настоящего дела судом первой инстанции ответчики факт обращения в АО "Тинькофф Банк" с заявлениями на получение банковской карты не отрицали, указывая при этом, что после получения карт передали их неустановленным лицам, сообщив им ПИН-код, необходимый для совершения операций по ним. Таким образом, в результате действий неустановленных лиц с корреспондентского счета АО "Русский международный банк" были безосновательно списаны и перечислены на счета ответчиков Ф.

Указанные доводы опровергаются совокупностью собранных по делу доказательств, в том числе выписками по банковским счетам ответчиков и реестром отправленных платежей, из которых следует, что денежные средства на счета ответчиков были зачислены именно с корреспондентского счета АО "Русский Международный Банк" в Центральном Банке РФ, и именно на данный счет были возвращены ошибочно зачисленные на счета ответчиков денежные средства.

Сведения же о том, что указанные денежные средства перечислены с расчетных счетов указанных юридических лиц и перечислены в оплату услуг по договору, являются подложными и сформированы для того, чтобы денежные средства были зачислены на счета ответчиков в АО "Тинькофф Банк". В указанной связи оснований для привлечения данных лиц к участию в деле в качестве третьих лиц по ходатайству стороны ответчиков при рассмотрении настоящего дела судом первой инстанции не имелось.

Коллегия также учитывает, что данные юридические лица, полагая, что их права были нарушены, либо вопрос об их правах был разрешен обжалуемым судебным актом, не были лишены возможности, действуя своей волей и в своем интересе, самостоятельно осуществить защиту своих прав путем обращения с заявлением о вступлении в настоящее дело в качестве третьего лица, либо путем обжалования постановленного судебного акта.

Поскольку совокупностью собранных по делу доказательств, в том числе выписками по банковским счетам ответчиков и реестром отправленных платежей, из которых следует, что денежные средства на счета ответчиков были зачислены именно с корреспондентского счета АО "Русский Международный Банк" в Центральном Банке РФ, и именно на данный счет были возвращены ошибочно зачисленные на счета ответчиков денежные средства, ссылки в апелляционных жалобах на отсутствие в материалах дела экспертных заключений о механизме перечисления денежных средств, судебной коллегией не могут быть приняты во внимание.

Судебное разбирательство по настоящему делу судом первой инстанции проведено полно, всесторонне и объективно. Совокупность собранных по делу доказательств была достаточной для вынесения законного и обоснованного решения, в связи с чем необходимость привлечения к участию в деле лица, обладающего специальными познаниями, отсутствовала, и стороной ответчика при рассмотрении настоящего дела судом первой инстанции соответствующее ходатайство заявлено не было.

Доводы жалоб о том, что судом первой инстанции не было разрешено ходатайство стороны ответчика о прекращении производства по делу в связи с обращением в суд ненадлежащего истца, опровергаются текстом обжалуемого решения, из которого следует, что доводы стороны ответчиков, основанные на положениях ст.

В соответствии с ч. Указанное определение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано. Согласно ч. Конкурсный управляющий обязан, в том числе, принимать меры, направленные на поиск, выявление и возврат имущества должника, находящегося у третьих лиц; предъявлять к третьим лицам, имеющим задолженность перед должником, требования о ее взыскании в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.

По смыслу приведенных норм с момента введения в отношении АО "Русский международный банк" процедуры банкротства и утверждения конкурсного управляющего Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" является лицом, уполномоченным действовать от имени и в интересах АО "Русский международный банк".

При таких обстоятельствах, доводы апелляционных жалоб о предъявлении настоящего искового заявления ненадлежащим лицом конкурсным управляющим признаются судебной коллегией несостоятельными.

Доводы ответчиков о том, что суд безосновательно отказал в удовлетворении ходатайства стороны ответчика об истребовании у конкурсного управляющего отчета, с целью установления факта включения предъявляемых банком требований в его конкурсную массу судебной коллегией отклоняются. Данное ходатайство было разрешено судом по правилам ст. Оснований для удовлетворения данного ходатайства судом первой инстанции усмотрено не было, с чем судебная коллегия соглашается, поскольку материалами дела подтверждается факт причинения банку ущерба в виде возникновения на стороне ответчиков неосновательного обогащения.

С учетом предмета и оснований предъявленного искового заявления вопрос о включении либо невключении денежных средств, составляющих неосновательное обогащение ответчиков, в конкурсную массу должника АО "Русский международный банк" не входит в круг юридически значимых обстоятельств, подлежащих установлению по настоящему делу. С учетом изложенного, суд первой инстанции, установив факт безосновательного получения ответчиками от истца денежных средств по руб.

Денежные средства, поступившие на счет ответчиков и не возвращенные банку, являются денежными средствами банка. Доказательств того, что Ф. Кроме того, ответчиками также не было представлено доказательств, подтверждающих то обстоятельство, что денежные средства были получены не ими. Указанное подтверждается только пояснениями ответчиков.

При этом для выдачи наличных денег через банкомат необходим ввод ПИН-кода, который является средством идентификации клиента и известен только владельцу данной банковской карты. Согласно ст. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению п.

Пунктом 1. Расчетная дебетовая карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита - суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и или кредита, предоставляемого кредитной организацией - эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств овердрафт.

В силу п. Согласно п. Обязанность владельца карты сохранять в тайне ее ПИН-код, не передавать карту и ее данные иным лицам, принимать меры для предотвращения утраты, хищения карты является общеизвестной. Учитывая, что ответчики несут риски несанкционированного использования банковской карты и ПИН-кода третьими лицами; ответчиками не доказана вина неустановленных лиц в компрометации банковских карт, выданных на имя ответчиков; выбытие банковской карты и ПИН-кода из обладания ответчиков против их воли, оснований для отказа в удовлетворении исковых требований у суда первой инстанции не имелось.

С учетом приведенных обстоятельств, доводы апелляционной жалобы о допущенной АО "Русский международный банк" грубой неосторожности в части необеспечения безопасности внутрибанковской системы, а также о том, что поступление денежных средств на счета ответчиков было осуществлено путем безналичных банковских переводов, безопасность которых также не была обеспечена истцом, судебной коллегией не могут быть приняты во внимание, поскольку расходные операции на банковских счетах ответчиков были совершены с использованием их банковских карт и путем снятия наличными поступивших денежных средств.

Доводы апелляционных жалоб о том, что истцом был выбран ненадлежащий способ защиты права, и банку в целях восстановления нарушенных прав необходимо было обратиться с гражданским иском в рамках уголовного дела, а также предъявить исковые требования к юридическим лицам, со счетов которых, по мнению ответчиков, им были перечислены денежные средства, основаны на неверном толковании действующего процессуального законодательства.

Безусловному возвращению подлежат исковые заявления, в которых местом нахождения организации - ответчика назван почтовый адрес здания, расположенного в другом субъекте РФ, но изложено ходатайство или иное рассуждение о возможности разрешения спора в силу особых уважительных причин по месту нахождения истца. Такие заявления общественных организаций, обществ инвалидов, индивидуальных предпринимателей противоречат АПК и не имеют оснований для удовлетворения. Ошибочное или неточное изложение в исковом заявлении наименования арбитражного суда при условии указания в нем полных данных о территориальном адресе ответчика не может быть использовано для возвращения искового заявления, влечет оставление иска без движения, поскольку подсудность дела по существу определена правильно, нарушение возможно устранить в течение предоставленного истцу срока. Статьей 36 АПК установлена именуемая в науке гражданского процесса альтернативной подсудность дел по выбору истца , чем ему обеспечивается возможность направить иск в один из арбитражных судов по собственной инициативе без какого-либо предварительного согласования с ответчиком.

Представительством является обособленное подразделение юридического лица, расположенное вне его местонахождения и осуществляющее представительство и защиту интересов юридического лица. Филиалы и представительства не являются юридическими лицами. Они наделяются имуществом юридического лица, создавшего их, и действуют на основании утвержденного им положения. Руководители филиалов и представительств назначаются юридическим лицом и действуют на основании выданной им доверенности. Определением Шевченковского районного суда г. Заслушав доклад судьи Верховного Суда Украины, исследовав материалы дела и проверив изложенные в заявлении доводы, Судебная палата по гражданским делам Верховного Суда Украины пришла к выводу, что заявление подлежит удовлетворению.

В заявлении должны быть указаны и иные сведения, если они необходимы для правильного и своевременного рассмотрения дела, могут содержаться ходатайства, в том числе ходатайства об истребовании доказательств от ответчика или других лиц. О суде. Жалобы на действия судей. Электронный страж. Калькулятор суммы задолженности.

Заявления об оспаривании ненормативных правовых актов, решений и действий бездействия государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, организаций, наделенных федеральным законом отдельными государственными или иными публичными полномочиями, должностных лиц. Заявление о признании незаконным решения регистрирующего органа об отказе в государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица.

Главная Документы. Судебная коллегия по гражданским делам Омского областного суда в составе:. Взыскать с И.

В [ наименование арбитражного суда, в который подается исковое заявление ]. Госпошлина: [ сумма цифрами и прописью ] рублей. Исковое заявление о признании недействительными банковских операций по списанию денежных средств в счет погашения долга по договору овердрафта. На протяжении всего срока действия договора овердрафта Банк исполнял принятые на себя обязательства, своевременно предоставлял Заемщику денежные средства в размере и на условиях, установленных договором.

.

.

.

Истец обратилась в суд с иском к ответчику о взыскании необоснованно Л.​А. были написаны заявления в банк по поводу неправомерного снятия причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном.

.

.

.

.

.

Комментарии 5
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Рюрик

    Всем привет!Здравствуйте Тарас.Скажите пожалуйста,а может ли полиции выписать постановление когда при рассмотрении инкриминуемого мне нарушения,на просьбу показать доказательства какие либо,он отвечает что напарник его видел и он свидетель.То что его напарник свидетель,это может считаться как доказательство для составления постановления?

  2. tissinowi

    Когда ж эти скрепоносцы нажрутся?

  3. onexil

    Тарас, если я не ошибаюсь, то закон вступает в законную силу с 1 января 2020 года.

  4. Якуб

    Порох отрабатывает баксы, в ато тысячи людей гибнут и это нормально, а когда дело идёт к выборам и уже понятно что проамериканские силы не победят тут он вспомнил за военный стан. Вот сволочь! Всех депутатов и пороха садить в эшелон и пускай едут на Москву!

  5. Флорентина

    Всё больше и больше людей начинают интересоваться законами.